Kila kampuni ina haki ya kuweka kiasi kidogo tu cha pesa. Kikomo kinatumika kwa kiwango cha mikopo, michango iliyotengwa, mapato kutoka kwa uuzaji wa bidhaa na huduma. Isipokuwa ni pesa zilizokusudiwa mishahara, mafao ya kijamii na udhamini, lakini pesa hizi pia zinaweza kuhifadhiwa kwa mtunza pesa kwa siku zisizozidi tatu za kazi. Ni katika biashara tu za Kaskazini Kaskazini na maeneo sawa - siku 5 za kazi. Kipindi hiki ni pamoja na siku ambayo pesa hupokelewa benki. Baada ya kumalizika kwa masharti haya, pesa lazima zirudishwe benki.
Maagizo
Hatua ya 1
Kuweka kikomo, toa benki inayohudumia kampuni yako na makazi katika fomu iliyoamriwa. Ikiwa kampuni yako ina akaunti kadhaa za sasa katika benki tofauti, basi wasiliana na benki ya chaguo lako. Baada ya kuweka kiwango cha kikomo kwa kampuni yako, lazima ujulishe benki zote ambazo kuna akaunti. Mahesabu ya kikomo hutolewa kwa nakala mbili. Katika kila nakala, benki inaonyesha kiwango kilichowekwa cha kikomo na kusudi la kuitumia kwa shirika lako. Kiasi kilichoainishwa kinaweza kuchukuliwa kwa pesa taslimu kutoka kwa mapato yaliyopatikana kwa mtunza pesa.
Hatua ya 2
Mwanzoni mwa hesabu, onyesha jina na nambari ya akaunti ya shirika, jina la benki. Ili kuhesabu viashiria vya kikomo, tumia kiwango cha mapato kwa miezi 3. Fikiria pesa zote zinazokuja kwa mwenye pesa - mikopo, risiti zilizolengwa na fedha zingine, kwani wakati wa kuangalia kikomo, benki inazingatia kiwango chote cha pesa.
Hatua ya 3
Gawanya kiasi cha mapato kwa miezi mitatu na idadi ya siku za kazi katika kipindi hiki. Hii hukuruhusu kuamua wastani wa mapato ya kila siku, na kugawanya na idadi ya masaa ya kazi - wastani wa kila saa.
Hatua ya 4
Tambua kiwango cha pesa kinachotumika kwa mahitaji ya kaya, safari na gharama zingine ukiondoa mishahara na marupurupu ya kijamii. Hesabu wastani wa gharama za kila siku kwa kugawanya kiasi cha gharama kwa idadi ya siku za kazi katika kipindi fulani.
Hatua ya 5
Amua na onyesha tarehe ya mwisho ya mapato ya juu zaidi. Kikomo kinawekwa na benki kulingana na umbali kati ya kampuni na benki na juu ya uwezekano wa kukusanya jioni au mara moja tu kila siku chache. Benki inaweka kikomo kama hicho ambacho biashara iliyopewa inaweza kufanya kazi kwa hali ya kawaida hadi wakati wa ukusanyaji.
Hatua ya 6
Katika mistari ifuatayo ya hesabu, onyesha kiwango cha kikomo kilichoombwa. Kutaka kujizuia dhidi ya gharama zisizotarajiwa, kampuni kawaida huongeza kiwango kilichoombwa cha kikomo. Benki hazizuii hii.
Hatua ya 7
Zaidi katika hesabu - onyesha madhumuni ya matumizi ya mapato ya pesa. Unaweza kutaja - mshahara, faida ya kijamii, ununuzi wa vifurushi, safari na aina zingine za gharama kwa hiari ya kampuni hii.
Hatua ya 8
Inawezekana kupata idhini ya kutumia kikomo cha pesa tu ikiwa biashara haina deni katika viwango vyote.
Hatua ya 9
Kujaza hesabu ya kikomo hukamilika kila mwaka. Kwa kuzidi kikomo kinachoruhusiwa, mifumo ya faini na adhabu za kiutawala zinatarajiwa.
