Mfuko wa uwekezaji wa pamoja (MIF) ni zana bora ya uwekezaji ambayo inaweza kutumiwa na wawekezaji binafsi kuongeza mitaji yao. Wakati wa kuchagua chombo hiki cha kifedha, kila mwekezaji anaongozwa na matarajio yake na malengo yake, hata hivyo, kuna mapendekezo ya jumla, ikifuata ambayo mwekezaji anaweza kuchagua chaguo bora la uwekezaji kwake.
Maagizo
Hatua ya 1
Chaguo la mfuko wa uwekezaji wa pamoja huanza na kuweka lengo la uwekezaji. Tambua kiwango na muda wa uwekezaji. Kwa mfano, unaweza kuwekeza pesa kidogo na kwa muda mfupi, katika kesi hii chaguo bora itakuwa mfuko wa pamoja wa mwisho. Ikiwa uko tayari kuwekeza kiasi kikubwa cha pesa (zaidi ya elfu 100) kwa muda mrefu, basi ni bora kuchagua mfuko wa pamoja au wa muda uliofungwa. Kumbuka kwamba kurudi kwa uwekezaji juu, hatari ya uwekezaji ni kubwa zaidi. Fedha za usawa na fedha za faharisi zinachukuliwa kuwa hatari zaidi, lakini vyombo hivi vya uwekezaji vinaweza kuleta mapato ya juu kwa wanahisa wao. Fedha za uwekezaji mchanganyiko hutoa kurudi wastani na kiwango cha wastani cha hatari, fedha kama hizo zinabadilisha kwingineko ya uwekezaji na kuwekeza fedha za wanahisa katika vyombo vya kifedha na viwango tofauti vya hatari. Fedha za dhamana hutoa mapato ya chini kabisa katika kiwango cha hatari kabisa.
Hatua ya 2
Baada ya kufafanua malengo na mkakati wako wa uwekezaji na kuchagua aina ya mfuko, unahitaji kuchagua kampuni ya usimamizi wa kuaminika. Kampuni moja ya usimamizi inaweza kufanya kazi na fedha kadhaa, kazi yake ni kufanikiwa kuweka fedha za wawekezaji katika vyombo anuwai vya kifedha. Uaminifu wa mfuko unategemea kuaminika kwa kampuni, kwa hivyo ni mashirika tu ambayo yamekuwa yakifanya kazi katika eneo hili kwa angalau miaka 5 ambayo yanapaswa kuamini fedha zao.
Hatua ya 3
Wakati wa kuchagua mfuko maalum, unapaswa kuzingatia faida. Kiashiria hiki kinaruhusu tu tathmini ya juu ya ufanisi wa mfuko huo, hata hivyo, mwekezaji wa novice =, kama sheria, anazingatia. Ili kufanya uamuzi sahihi, chambua mienendo ya mabadiliko ya thamani ya hisa kwa miaka kadhaa na ulinganishe na mienendo ya fahirisi za hisa.
Hatua ya 4
Kwa tathmini ya kina ya utendaji wa mfuko wa pamoja, unaweza kutumia viashiria vya uchambuzi. Ukadiriaji wa fedha za pamoja unategemea uwiano kuu tatu. Mgawo wa Alpha unaonyesha kurudi kwa wastani kwenye jalada la mfuko wa dhamana, ambayo inalinganishwa na kurudi kwenye jalada la uwekezaji wa kumbukumbu. Thamani ya faharisi fulani ya hisa inaweza kuchukuliwa kama kiwango. Ikiwa mgawo huu una thamani nzuri, basi kurudi wastani kwa mfuko kwa kipindi fulani kulizidi kurudi kwa faharisi, kwa hivyo, usimamizi wa mfuko ulikuwa mzuri. Mgawo wa Beta unaonyesha ushawishi wa soko juu ya utendaji wa mfuko. Kiashiria hiki kinaongezeka, nguvu ya ushawishi wa soko kwenye mfuko na hatari kubwa ya jalada la uwekezaji wa mfuko. Uwiano wa Sharpe hukuruhusu kutathmini ufanisi wa usimamizi wa hatari. Kiwango cha juu cha uwiano huu, zaidi ya nafasi za kurudi kwa mfuko zina hatari. Thamani hasi ya uwiano wa Sharpe inaonyesha usimamizi usiofaa wa mfuko.
Hatua ya 5
Thamani ya viashiria hivi vya uchambuzi huhesabiwa na wataalam kwa msingi wa data ya takwimu, lakini mwekezaji yeyote binafsi anaweza kupata katika uwanja wa umma ukadiriaji wa fedha za pamoja zinazoonyesha mgawo huu.
