Mipango ya kifedha ya kiutendaji inajumuisha kuunda kalenda ya malipo, mpango wa fedha, mahesabu katika hitaji la mkopo. Shukrani kwa mchakato huo, inawezekana kufanya malipo kwa wakati unaofaa, kudhibiti harakati za pesa ndani ya kampuni na nje yake.
Mipango ya kifedha ya kiutendaji ni nyongeza kwa ile ya sasa. Utaratibu umezinduliwa kudhibiti upokeaji wa mapato halisi kwa akaunti ya kampuni, kuhakikisha mafanikio ya kifedha ya biashara hiyo. Ili kutatua shida, habari inayofaa inatumiwa, ikizingatia mwenendo wa maendeleo ya uchumi, michakato ya mfumuko wa bei, na marekebisho yanayowezekana katika teknolojia za uzalishaji.
Upangaji wa kifedha wa kiutendaji ni pamoja na kuchora:
- kalenda ya malipo;
- mpango wa fedha;
- kuhesabu hitaji la mkopo wa muda mfupi.
Ratiba ya malipo
Hii ni fomu ambayo inaelezea kwa kina mauzo ya fedha kupitia makazi, sarafu na akaunti zingine za kampuni. Matumizi ya fedha kulingana na data hii yanaweza kupangwa kwa kuzingatia muafaka wa wakati wote. Hii hukuruhusu kufanya makazi, kufanya malipo kwa wakati kwa pesa anuwai za serikali.
Kalenda imeundwa kwa mwezi. Habari inaweza kugawanywa katika vipindi vifupi vya muda. Masharti na ujazo wa fomu kama hiyo imedhamiriwa kuzingatia mzunguko wa idadi kuu ya fedha. Shukrani kwa waraka huo, unaweza kudhibiti kwa ufanisi matumizi ya fedha katika hali ngumu za kifedha, shida.
Mpango wa fedha
Inaeleweka kama mpango wa usafirishaji wa pesa kupitia idara ya makazi ya biashara. Inahakikisha upokeaji wa fedha kwa wakati unaofaa na benki, inaruhusu ufuatiliaji harakati zao. Mpango wa pesa, tofauti na kalenda, imeundwa kwa robo moja.
Mpango wa fedha una sehemu kuu nne:
- chanzo cha mtiririko wa fedha;
- gharama;
- malipo ya mshahara;
- kalenda ya mshahara kwa tarehe zilizoamuliwa hapo awali.
Wakati wa kuwasilisha hati kwa taasisi za mkopo za kifedha, usawa wa pesa hurekodiwa, mipaka anuwai imewekwa. Wakati wa kushirikiana na taasisi za kifedha za kibiashara, mauzo ya pesa huhesabiwa. Takwimu zinahamishiwa kwa mamlaka anuwai na kwa Benki Kuu ya Shirikisho la Urusi. Katika mwisho, utabiri wa mauzo kwa nchi huundwa.
Mahesabu ya hitaji la mkopo wa muda mfupi
Sehemu hii ya kupanga ni muhimu ikiwa kampuni inahitaji mkopo wa muda mfupi. Hesabu ni pamoja na kuhesabu saizi ya mkopo, kiasi kinachohitajika kurudi benki mwishowe. Ufanisi wa hafla iliyopewa sifa na mapato yanayotarajiwa huzingatiwa. Mwisho lazima uhakikishe kufuata ratiba ya malipo kuwatenga adhabu.
Hatua ya mwisho ni maandalizi ya muhtasari wa muhtasari. Inatoa hitimisho juu ya utoaji uliopangwa wa kampuni hiyo na fedha, vyanzo vya malezi yao.
Kwa hivyo, kupanga ni sehemu muhimu ya shughuli za usimamizi. Inakuruhusu kusadikisha malengo ya maendeleo ya kampuni, kusambaza kwa usahihi mtiririko wa kifedha. Kwa msaada wa mipango, biashara inaweza haraka na bila makosa kuamua kiwango cha rasilimali za kifedha zinazohitajika kusaidia shughuli za sasa, kuanzisha mlolongo na wakati wa shughuli za kifedha za kibinafsi.
