Neno la utapeli wa pesa lilitumiwa kwanza huko Merika mnamo miaka ya 1980. Alitaja mapato ya biashara ya dawa za kulevya, ambayo ilibadilishwa kutoka pesa haramu na kuwa ya kisheria.
Madhumuni ya utapeli wa pesa
Utapeli wa pesa ni ubadilishaji wa vyanzo visivyo halali vya mapato kwa vile vya uwongo vya kisheria. Ili kufanya hivyo, pesa hufanywa kupitia safu ya mabadiliko ili kuficha vyanzo vya asili vya risiti yao. Kutoka nje, inapaswa kuonekana kuwa pesa zinatoka kwa shughuli za kisheria. Pesa "zilizosafishwa" zinaweza kutumika katika mauzo ya biashara na katika mahitaji ya kibinafsi ya mmiliki.
Uhitaji wa utapeli wa pesa unaweza kutokea katika visa kadhaa. Kwa mfano, katika hali ya asili ya kipato au kutotaka kutangaza chanzo halisi cha mapato, kwa sababu za usalama au kwa sababu zingine. Lakini katika hali nyingi, uwepo wa dhana ya "utapeli wa pesa" unahusiana sana na uchumi wa kivuli na kuenea kwa aina haramu za shughuli za ujasiriamali.
Utapeli wa pesa unapaswa kutofautishwa na ukwepaji wa ushuru na pesa. Huko Urusi leo, shughuli za pesa zinajulikana zaidi kuliko utapeli wa pesa.
Hatua za utakatishaji fedha
Mchakato wa utapeli wa pesa kawaida hujumuisha hatua zifuatazo:
- mwanzoni uhalifu unafanywa (kwa mfano, ufisadi, dawa za kulevya na biashara ya binadamu, ugaidi, ulaghai, n.k.);
uwekaji - "kuchanganya" mapato kutoka kwa shughuli za jinai katika mtiririko wa fedha halali za kibiashara;
- kuficha au kuficha athari - pesa hutolewa kwa akaunti zingine, inasambazwa kati ya mali anuwai au kutolewa kwa nchi zingine;
- ujumuishaji - kuonekana kwa uhalali na uhalali wa utajiri uliopatikana umeundwa, pesa hizi zinakusanywa kwenye akaunti ya kisheria na imewekeza katika mali yoyote.
Mbinu za Utakatishaji Fedha
Kuna njia nyingi za kusafisha pesa leo. Mmoja wao anaweza kupatikana katika sinema "The Arm Arm", wakati mapato kutoka kwa magendo yalipohalalishwa kupitia ugunduzi wa hazina.
Mpango mara nyingi hutumiwa "kupanga mapato" au kugawanya shughuli bandia kuwa ndogo na kiasi kidogo. Pesa huhamishwa kupitia njia kadhaa (benki, posta, maduka ya biashara) na hukusanya katika akaunti moja.
Pia, katika utapeli wa pesa, mtandao mkubwa wa biashara za uwongo unaweza kutumika, ambazo nyingi zimesajiliwa na waanzilishi wa wateule na pasi za kuibiwa. Akaunti zao hukusanya kiwango cha pesa, ambacho huondolewa kwa akaunti ya kampuni nyingine.
Zana za kawaida za "utapeli wa pesa" ni pochi za elektroniki, dhamana, vyeti vya benki.
