Kikomo cha fedha ni kiwango cha juu cha pesa ambacho shirika linaweza kuondoka kwenye dawati lake la pesa mwishoni mwa siku ya kazi. Kikomo cha usawa wa pesa huwekwa mara moja kwa mwaka kulingana na mahesabu ya kampuni na kupitishwa na benki inayohudumia kampuni. Suala hilo linasimamiwa na Udhibiti wa Benki Kuu ya Shirikisho la Urusi mnamo 05.01.1998. No 14-P "Juu ya Sheria za Shirika la Mzunguko wa Fedha katika Wilaya ya Shirikisho la Urusi".
Ni muhimu
- Kuzingatia;
- kusoma na kuandika;
- ujuzi wa kanuni.
Maagizo
Hatua ya 1
Chukua fomu namba 0408020 kwa nakala mbili. Imekusudiwa kuingiza data ya kuhesabu kikomo cha usawa wa pesa na kutoa idhini ya kutumia pesa kutoka kwa mapato yaliyopatikana kwenye dawati la pesa la kampuni. Ingiza jina la kampuni, idadi ya akaunti ya sasa na jina la benki unayowasilisha malipo.
Hatua ya 2
Jaza pesa zote kwa rubles elfu. Kwenye sehemu ya "Fedha na pesa taslimu kwa miezi 3 iliyopita", onyesha stakabadhi halisi kwa mtunza pesa kwa kipindi maalum. Ikiwa kumekuwa na mabadiliko makali katika kiwango cha mapato, basi toa data ya mwezi uliopita. Kwa biashara ambazo zinaanza kufanya kazi na mtunza pesa, onyesha kiwango kinachotarajiwa kwa mwezi ujao. Ikiwa hakuna stakabadhi ya pesa kwa mtunza fedha, kisha weka dash.
Hatua ya 3
Gawanya jumla ya jumla ya mapato na idadi ya siku za kazi kwa kipindi cha malipo. Ingiza nambari inayosababisha katika uwanja wa "Wastani wa mapato ya kila siku". Gawanya wastani wa mapato ya kila siku kwa idadi ya masaa yaliyotumika kwa siku. Ingiza matokeo katika uwanja wa "Wastani wa mapato ya kila saa".
Hatua ya 4
Mahesabu ya kiwango halisi cha matumizi ya pesa kutoka kwa dawati la pesa la kampuni kwa miezi 3 iliyopita. Tafadhali kumbuka kuwa mishahara na mafao ya kijamii hayakujumuishwa katika hesabu. Vivyo hivyo kwa kipengee 1, ikiwa kuna mabadiliko makali kwa kiasi, onyesha data ya mwezi uliopita, na kwa kampuni mpya zilizoundwa - kiwango kilichopangwa. Hesabu na ujaze wastani wa matumizi yako ya kila siku.
Hatua ya 5
Onyesha maneno ambayo unapanga kupeana mapato (kila siku, siku inayofuata, kila siku chache). Neno lazima lihesabiwe haki, kwa hili, uwanja "Saa za Biashara" na "Wakati wa utoaji wa mapato" umejazwa. Ikiwa biashara iko wazi hadi 18.00 au 19.00, tarehe ya mwisho kawaida huwekwa kila siku. Ikiwa shirika linafanya kazi kwa kuchelewa, na benki haina dawati la pesa jioni au huduma ya kukusanya pesa jioni, basi neno "siku inayofuata" imewekwa. Kwa mashirika yaliyoko mbali na benki (kwa mfano, katika vijiji), tarehe ya mwisho imewekwa "1 time in _ days" na kikomo cha salio la pesa ni sawa na wastani wa mapato ya kila siku.
Hatua ya 6
Kiasi cha kikomo kinachofaa ni tofauti kati ya wastani wa stakabadhi za kila siku na matumizi. Kulingana na mahesabu, jaza sehemu ya "Kiasi cha kikomo kilichoombwa". Unaweza kuweka kiwango cha juu kidogo kuliko kilichohesabiwa, kawaida benki zinakubali kiasi kidogo. Ikiwa hakuna risiti, basi kiasi kinawekwa sawa na wastani wa matumizi ya kila siku.
Hatua ya 7
Fomu hii pia hutoa uwanja kwa madhumuni ambayo inaruhusiwa kutumia mapato ya pesa kutoka kwa dawati la pesa la biashara. Jaza, kwa kuzingatia mahitaji halisi ya utoaji wa fedha kutoka dawati la pesa.
Hatua ya 8
Saini nakala zote mbili za hesabu na mkuu wa biashara na mhasibu mkuu na uzipeleke benki ili idhiniwe. Benki itaingia "uamuzi" wake katika uwanja "Uamuzi wa taasisi ya benki", ambapo itatengeneza kiwango kilichowekwa cha kikomo cha salio la pesa na malengo yaliyoruhusiwa ya kutumia mapato. Ikiwa kampuni inafanya kazi na benki kadhaa, basi hesabu inaweza kupitishwa kwa yoyote yao, na kisha tuma arifa juu ya kikomo kilichowekwa kwa benki zingine.
